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物联解码|供应链金融发展之预付款融资

热点聚焦|2019-04-04 10:49:49|来源:物联云仓|人气指数:923| 收藏资讯
导读:预付款融资模式是指在上游企业承诺回购的前提下,中小企业以金融机构指定仓库的既定仓单向银行等金融机构申请质押贷款来缓解预付货款的压力,同时由金融机构控制其提货权的融资业务。

预付款融资模式是指在上游企业承诺回购的前提下,中小企业以金融机构指定仓库的既定仓单向银行等金融机构申请质押贷款来缓解预付货款的压力,同时由金融机构控制其提货权的融资业务。

一句释义:融资在采购阶段的供应链融资模式,即未来存货的融资

分类:一般预付款融资伴随存货类质押模式,根据对核心企业的依赖程度将预付款融资分为先款后货融资和保兑仓融资。

物联解码|供应链金融发展之预付款融资


先款后货是由存货融资进一步发展而来的,指买方从金融机构取得授信,在交纳一定比例保证金的前提下,向卖方预付全额货款;卖方按照购销合同以及合作协议书的约定发运货物,货物到达后设定抵质押作为金融机构授信的担保。

一句释义:先款后货顾名思义,是先放贷款再将存货质押的一种模式

主体参与方:

物联解码|供应链金融发展之预付款融资


主要融资模式:

物联解码|供应链金融发展之预付款融资



适用场景:

(1)   购货阶段,核心企业即供货商较强势,要求融资企业即经销商通过预付款形式支付采购;

(2)   货品变现能力强且易存放;

(3)   融资方可一次性大批量采购,获得更多优惠,或者提前锁定价格;

(4)   核心企业为融资企业提供信用支持。


保兑仓是先款后货授信产品的变种,即在客户(买方)交纳一定保证金的前提下,金融机构贷出全额贷款供客户向焦点企业(卖方)采购用于授信的抵质押物。随后,客户分次向金融机构提交提货保证金,金融机构再分次通知卖方向客户发货。

一句释义:货物存放在核心企业,且承担保兑责任,来进行融资,金融机构分批次指令发货。

主体参与方:

 物联解码|供应链金融发展之预付款融资

主要融资模式:

物联解码|供应链金融发展之预付款融资

适用场景:

(1)   同适用先款后货融资模式;

(2)   无需第三方仓储监管,降低成本


简单介绍了先款后货融资和保兑仓融资,大家也对其有了粗略的了解,最后我们可以再比较下两类产品:

相同:两者都是资金方以核心企业为融资企业提供信用支持,让融资企业在采购阶段可以进行融资,帮助核心企业实现大额销售,改善双方的经营现金流 。

不同:

物联解码|供应链金融发展之预付款融资

虽然为预付款融资,但是整个过程伴随着货物质押以及仓配运营管理,因此通过物联云仓自主打造的Saas平台,由科技赋能,让金融变得数据化,可视化,从而降低风险。平台系统运用于供应链金融业务应用场景,实现对仓库货物的多维度异动监管,货值监管,出入流程监管,让享受物联云仓仓配服务的中小企业不会因为采购的预付资金缺口而担忧,同时实现大采购,提前锁定购货价格,改善经营现金流。


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