随着全球大宗商品贸易的迅速发展，包括能源在内的大宗商品结构性贸易融资发展很快，许多国际化银行都成立了专门部门，以大力发展大宗商品贸易融资尤其是结构性贸易融资。大宗商品贸易融资中也存在着各种风险，对银行资产 的安全性提出了新的挑战。那么，怎么有效控制大宗商品交易价格风险：

一、信用风险的控制

信用风险仍是大宗商品国际贸易融资业务面临的首要风险，其中，最主要的是对客户风险的控制。大宗商品贸易融资申请人的还款能力和意愿对融资风险 起着关键作用，为此，制定符合国际贸易融资特点的客户评价标准是降低客户风险的第一步。一般来说，从事国际贸易时间长、声誉良好的客户带来的风险较低。其 次，应建立完善的内部组织机构，如成立信用审批中心和贸易融资业务部门，分析评价客户的信用。再次，建立融资贷款前的风险分析制度，对授信客户资格进行严 格审查，合理核定融资授信额度。最后，严格信用证业务管理，对信用证的真实性、有效性严格审查，明确信用证的性质、种类及用途；综合评价开证申请人的业务 运作情况，并及时了解与信用证相关的产品价格等相关信息，客观评价判断客户的预期还款能力。

对开证银行信用风险的控制除严格审查开证银行的资信、资本机构、资本实力、经营作风等情况外，还要加强与国外银行的合作，建立必要的信息沟通和 共享机制。而对国家信用风险的控制要求银行必须建立相关的防控应急方案，密切关注监控国内外行业主管机构、所在国进出口政策的变化，必要时派人去国外及时 了解情况；了解并及时跟踪整个大宗商品行业信息，准确掌握行业发展动态及行业格局，大宗商品进出口商所处市场地位；审慎介入各国国家宏观调控或严格监管范 围内的行业和产品，慎重选择目标客户及其商品所处的行业领域。

二、货物风险的控制

1.风险的控制。为了防范市场风险，开证银行必须全程动态监控大宗商品货物的市场价格。在控制期间尤其要重点控制以下环节：一是在开证前做好充 分准备，全面了解信息，客观分析研究商品的价格走势以及影响价格变化的各相关因素，慎重介入价格波动幅度过大的大宗商品。二是在信用证业务中，重点关注进 口商品的质量品质，明确要求融资企业提供权威性国际商检机构出具的商品检验证书。三是加强对客户的监督和跟踪，对客户的信誉做出相应的评价。为了保证减小 风险，要尽量缩短交货和销售周期，以免价格波动剧烈所带来的风险。此外，银行必须及时关注国际上主要国家外汇汇率和利率的变化。

2.物流风险的控制。关键在于切实加强对大宗商品货物的全程动态监控，将风险降低到最低限度。可以采取的措施包括但不限于以下方面：一是对监管 人的资质、能力、物权凭证的法律效力，物权监管协议等事项进行全面严格审核，确保对大宗商品货物的实际控制；二是规范业务监管制度和流程，开证行应建立大 宗商品贸易融资监管台账，并定期派员到仓库清点核对；三是增强对大宗商品货物的处置能力，在全面及时了解市场信息的情况下，制订货物处置预案，特殊情况下 在适时稳妥处置货物，减少资金损失。此外，开证银行必须严格依法办事，与客户及货物监管方签署三方物权“监管协议”，委托有资质的仓库管理方进行监管。

三、操作风险的控制

大宗商品贸易融资的操作风险，主要来自于银行内部缺少科学的风险管理体系和内部控制机制。因此，银行必须转变传统的风险管理内容和理念，借鉴国外同行的经验，实施新巴塞尔协议为导向的全面风险管理建设，增强风险防范意识和能力，有效地化解操作风险。

大宗商品贸易融资业务的复杂性和技术性，决定了相关从业人员必须具备较高的业务素质和较强的综合能力。事实上，商业银行之间大宗商品融资业务的 竞争，不仅仅取决于银行经营管理水平的高低，更与从业人员的素质密切相关。提高大宗贸易融资管理人员的综合素质和能力，是有效化解大宗商品贸易融资业务操 作风险的重要路径。为此，有必要培养一批熟悉国际贸易、国际金融、法律等知识的复合型人才。

第一，培养或引进高素质的复合型人才，有条件的银行可派员工到 国外商业银行学习；

第二，相关从业人员必须注意提高自身的业务能力和水平，在平时工作中认真分析案例，总结经验教训，加强国际贸易知识和运输保险业务的学 习，不断提高自身业务水平，培养对大宗商品贸易市场的洞察力，增强识别潜在风险的能力；

第三，商业银行规范岗位培训，提高员工的服务质量和道德修养；第 四，强化业务风险意识，增强员工的风险识别能力。

此外，还必须加强与国际合作与交流，加强对大宗商品贸易融资的金融监管力度和执法水平。

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